Пять лучших криптовалют для стейкинга в 2023 году

По состоянию на 25 марта 2022 года капитализация рынка криптовалют снизилась на 31% по сравнению с прошлогодним максимумом в размере около 2,94 триллиона долларов. Это побудило многих инвесторов продать свои монеты и обналичить прибыль, пытаясь избежать дальнейших потерь.

Однако другие придерживаются долгосрочной инвестиционной стратегии, удерживая свои монеты в течение нескольких месяцев или даже лет, чтобы добиться положительного ROI и увеличить свою потенциальную прибыль. На самом деле, если бы вы держали свои BTC достаточно долго, вы могли бы получaть прибыль в 3991 из 4239 дней.

Для «ходлеров» стейкинг – отличная стратегия, позволяющая максимизировать свои доходы и минимизировать свои потери за счет получения пассивного дохода от монет, которые они держат в своем портфеле. В то же время размещение исключительно стейблкоинов (также известное как «кредитование») – это способ получения дохода с относительно низким уровнем риска даже на «медвежьем» рынке, поскольку вам не нужно беспокоиться о том, как падение цен может повлиять на ваши активы.

В этой статье мы собрали шесть лучших криптовалют для ставок в 2023 году и далее. Вы готовы начать?

Стейкинг в «шорт»

Прежде чем мы перейдем непосредственно к монетам, которые вы можете использовать для заработка, важно кратко рассказать, что такое стейкинг в криптоиндустрии.

Проще говоря, стейкинг означает блокировку токенов в вашем кошельке, внешнем адресе или смарт-контракте на определенное время. В течение этого периода, который может варьироваться от нескольких минут до нескольких лет, ваши монеты будут делать всю работу за вас и приносить вам доход в зависимости от суммы, которую вы выделили для этой деятельности.

В отличие от вашего сберегательного счета в банке, поставщики ставок, протоколы DeFi и сети блокчейнов не будут ссужать ваши вложенные средства другим или инвестировать их в другие активы. Вместо этого блокчейны, использующие механизм консенсуса Proof-of-Stake (PoS) или его варианты (например, DPoS, NPoS), будут использовать ваши монеты в качестве залога для проверки блоков или для делегирования или назначения вашей криптовалюты валидаторам в экосистеме.

В обмен на защиту сети стейкеры, а также их номинаторы и делегаторы, которые успешно подтвердили блоки, получают вознаграждение от сети. В то же время платформы децентрализованного финансирования (DeFi) вознаграждают поставщиков ликвидности в виде комбинации нативных токенов и торговых комиссий пула за размещение своих токенов LP (таким образом обеспечивая и сохраняя свою ликвидность на платформе).

В отличие от майнинга с использованием блокчейнов Proof-of-Work (PoW), стейкерам, за некоторыми исключениями, не нужно использовать высококлассное и дорогое оборудование, чтобы получать вознаграждение от валидатора. В большинстве случаев им нужно только запустить узел через простое компьютерное устройство или смартфон и посвятить часть своих монет активности в течение определенного периода времени.

Однако это требуется только в том случае, если вы хотите делать стейкинг токенов в качестве валидатора. Для делегаторов, номинаторов и стейкеров DeFi у вас гораздо более простая задача – просто выбираете провайдера стейкинга, блокируете свои монеты и собираете доход обеспеченный вашими цифровыми активами.

Какие криптовалюты лучше всего подходят для стейкинга?

Теперь, когда мы повторили основы стейкинга, давайте рассмотрим лучшие криптовалюты, которые вы можете использовать для получения пассивного дохода.

В разделах ниже мы назвали шесть проектов, которые могут заинтересоваться цифровыми активами. Каждый из них предлагает уникальные функции, такие как высокая доходность, низкий риск волатильности и доступ к широкому спектру преимуществ в рамках полноценной криптоэкосистемы.

В качестве примечания: мы использовали Staking Rewards и официальные веб-сайты проектов (если применимо) для сбора данных о монетах, которые мы включили в эту статью.

Давайте же их рассмотрим!

1. The Graph (GRT)

Средний показатель APR: 98,52% (индексаторы) – 198,79% (делегаторы)

В то время как общедоступные и закрытые сети блокчейнов, такие как Bitcoin и Ethereum, работают децентрализованно, все еще существуют процессы, в которых разработчикам приходится прибегать к традиционным методам на основе центрального сервера для запуска своих приложений dApp.

Один из этих процессов включает в себя индексирование и запрос данных из сетей блокчейна и одноранговых распределенных протоколов, таких как IPFS. Для этого в проектах должны использоваться проприетарные серверы индексирования, что является ресурсоемкой задачей, которая может представлять угрозу безопасности из-за централизованного характера процедуры.

The Graph – это криптовалютный проект, который разработал жизнеспособное решение вышеуказанной проблемы. Благодаря децентрализованному протоколу индексации и запросов разработчики dApp могут использовать открытые и неизменяемые API-интерфейсы Graph (называемые подграфами), чтобы устранить единую точку отказа централизованных серверов. В результате проекты Web-3 потенциально могут обеспечить настоящую децентрализацию при запуске своих приложений, а также снизить нагрузку на свои команды (поскольку им не нужно проектировать и эксплуатировать настраиваемые серверы индексации).

У Graph есть собственный токен под названием GRT, который имеет отличную годовую процентную ставку для стейкеров. На самом деле это одна из лучших среди 100 лучших монет по рыночной капитализации. Вы можете либо делегировать свои токены индексаторам – валидаторам, работающим с узлами для индексации данных и обслуживания запросов, либо стать индексатором самостоятельно.

В то время как первый вариант может сопровождаться высокими комиссиями (в среднем почти 60%) для стейкинг-провайдеров, он отличается гораздо лучшим APR, а также меньшими рисками и сложностью, чем стейкинг GRT в качестве индексатора.

2. Axie Infinity (AXS)

Средняя годовая доходность: 74,1%

Axie Infinity – это не только ключевой игрок в революции Play-to-Earn, но и одна из самых популярных игр на блокчейне на рынке. Фактически, когда мы ранее изучали, как P2E-игры зарабатывают деньги в AAX Academy, Axie заняла второе место среди самых прибыльных dApps и блокчейнов с годовым доходом в 1,3 миллиарда долларов.

Короче говоря, Axie Infinity – это блокчейн-игра и метавселенная на основе P2E, в которой игроки могут собирать, разводить, торговать и сражаться с милыми покемоноподобными существами, называемыми Axie, которые представлены в распределенном реестре как NFT.

AXS, нативная криптовалюта Axie Infinity, играет важную роль в экосистеме проекта. Одна из его основных функций включает в себя стейкинг, которым пользователи могут воспользоваться для получения высококонкурентного пассивного дохода.

Стейкить AXS довольно легко, так как вам нужно всего лишь переместить свои монеты в кошелек на сайдчейне Ronin и заблокировать их, используя официальную панель инструментов платформы.

3. PancakeSwap (CAKE)

Средняя годовая доходность: 48,26%

Когда Binance Smart Chain начала набирать обороты в качестве конкурента Ethereum в области блокчейнов смарт-контрактов, PancakeSwap был одним из первых крупных проектов, запущенных поверх сети DLT.

В качестве протокола автоматизированного маркет-мейкера (AMM) PancakeSwap использовал большую часть кода популярного Uniswap AMM для создания своей платформы. Однако вскоре после запуска он быстро стал намного больше, чем просто клон Uniswap на тему еды.

Используя повышенную масштабируемость BSC, предлагая дешевые и быстрые обмены токенами, а также получения доходности, NFT, лотереи и множество других функций, PancakeSwap значительно расширила свою экосистему, чтобы предложить пользователям повышенную ценность.

Основанный на стандарте BEP-20, CAKE представляет собой токен утилиты и управления, который поддерживает PancakeSwap, особенно в области вознаграждений за доходности и стейкинга.

Что касается последнего, вы можете относительно легко застейкить CAKE на платформу PancakeSwap через Syrup Pool за приличную годовую процентную ставку.

5. Polkadot (DOT)

Средний показатель APR: 14,02% (делегаторы) – 14,73% (валидаторы)

Polkadot – это платформа взаимодействия блокчейнов, целью которой является соединение изолированных сетей, чтобы они могли общаться и работать вместе в мире Web-3.

Для этого в проекте используется уникальная архитектура, состоящая из основной ретрансляционной сети, независимых, но взаимосвязанных и параллельных парачейнов, менее загруженных парачейн-подобных блокчейнов, называемых паратредами, и выделенных мостов, отвечающих за соединение Polkadot с другими сетями DLT.

Интересно, что команда недавно достигла одной из своих величайших вех примерно после шести лет разработки, когда проект успешно выставил на аукцион первые выделенные слоты для парачейнов. Чтобы узнать больше об этом, мы настоятельно рекомендуем ознакомиться с нашей статьей о медленном росте Polkadot в AAX Academy.

Как и другие криптовалюты, которые мы включили в эту статью, токен DOT Polkadot можно использовать для стейкинга, поскольку блокчейн использует механизм Nominated Proof-of-Stake (NPoS) для достижения консенсуса между валидаторами.

Хотя вознаграждение гораздо более консервативно, чем для монет, которые мы рассмотрели ранее, вы должны принять во внимание рыночную капитализацию DOT в 20 миллиардов долларов, которая является одиннадцатой по величине среди всех цифровых активов.

Самый простой способ стейкить DOT – делегировать свои токены валидаторам (путем их номинации через поставщика ставок). Если вы хотите избежать комиссий за сторонние решения, вы можете стать валидатором. Однако этот вариант требует, чтобы пользователи поставили минимум 350 DOT в течение как минимум 28 дней (а также требует большей технической сложности).